БИЗНЕС

Колко анонимно е криптото? Експерт разкри как престъпниците перат милиони

10 август 2026 преди 3 ч

Криптовалутите могат да се използват както за законни сделки, така и за пране на пари. Според експерта по финансово разузнаване Теодор Димокенчев обаче най-големият мит е, че криптото е напълно анонимно.

Криптовалутите все по-често се свързват с престъпления и пране на пари. Това обаче не означава, че те са напълно анонимни. Напротив. Според юриста и експерт по предотвратяване на прането на пари Теодор Димокенчев всяка транзакция остава записана в блокчейн.

Той коментира темата в предаването „Денят започва в събота“ по БНТ.

Всяка транзакция остава в блокчейна

По думите му всеки може да си създаде криптопортфейл. Именно това прави криптовалутите привлекателни за престъпни групи.

Самоличността на притежателя не се вижда директно. Самите транзакции обаче са напълно проследими.

Ако разследващите знаят адреса на даден портфейл, могат да проследят откъде са дошли средствата и къде са били изпратени.

Как се перат криптовалути

Димокенчев обясни, че днес е трудно незаконно придобито крипто да бъде осребрено през големите лицензирани борси.

Причината е, че те изискват проверка на самоличността. Освен това следят дали средствата не идват от портфейли, свързани с престъпна дейност.

Затова част от престъпните групи използват нелицензирани платформи и т.нар. крипто миксери. Те смесват средствата на различни потребители. След това връщат криптовалута с трудно проследим произход.

Как се крадат криптовалути

Според експерта кражбите стават основно по два начина. Чрез хакване на устройството на потребителя или чрез пробив в криптоборса.

Той предупреди и за друг риск. Хората, които пазят големи суми в криптовалута и не съхраняват паролите си онлайн, могат да станат жертва на физическо насилие.

По думите му вече има множество случаи по света. Собственици на криптовалути са били отвличани или измъчвани, за да разкрият достъпа до своите дигитални портфейли.

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━