България излиза от сивия списък за пране на пари: Шанс да върне до 10 млрд. евро инвестиции

FATF махна страната от списъка след проверка на място. Бизнесът очаква по-малко проверки и по-бързи международни сделки, но рискът от връщане остава, ако институциите забавят темпото.

На 30 октомври България беше извадена от сивия списък за пране на пари. Решението беше взето в Париж от Специалната група за финансови действия (FATF). То дойде след проверка на място, която потвърди, че страната е изпълнила ключови ангажименти. Те са за по-силни мерки срещу изпирането на пари.

Това е важна новина за имиджа на държава от ЕС. Но ефектът не е само репутационен. Сивият списък тежи пряко върху банките, бизнеса и хората. Той оскъпява сделки, забавя плащания и охлажда инвеститорите.

Какво представлява сивият списък на FATF

FATF е международна организация, създадена от Г-7 през 1989 г. Тя разработва стандарти срещу прането на пари и финансирането на тероризма. Препоръките ѝ се използват от над 200 държави и юрисдикции.

Тъй като FATF не може да проверява директно всички, работи и с регионални структури. В Европа ключовият орган е MONEYVAL към Съвета на Европа.

На глобално ниво FATF поддържа два списъка. Черният е за държави с тежки слабости и отказ за сътрудничество. Там са Северна Корея, Иран и Мианмар. Сивият списък е за държави с установени пропуски, които са поели ангажимент да ги отстранят.

Сивият списък не е формална забрана за операции. На практика обаче води до по-строг контрол. Международните банки искат повече документи. Правят допълнителни проверки на преводи и партньори. Понякога отказват работа с местни контрагенти.

Как България стигна дотук: години на политическа нестабилност

За държави от ЕС влизането в сивия списък е рядкост. Но се е случвало. Малта беше там от юни 2021 до юни 2022 г. Хърватия беше в списъка от юни 2023 до юни 2025 г. Гърция е била в подобен режим между февруари 2010 и юни 2011 г.

При повечето европейски страни реакцията е бърза. Те мобилизират институциите и чистят слабостите за една-две години.

В България процесът се забави. Експерти на MONEYVAL направиха проверка през 2021 г. Официалният доклад излезе през 2022 г. През октомври 2023 г. страната беше включена в сивия списък. Причината беше недостатъчен напредък по препоръките.

Това съвпадна с период на серия избори и краткотрайни кабинети. Страната мина през пет парламента и шест правителства. Много от тях бяха служебни, назначени от тогавашния президент.

Днес Румен Радев е министър-председател. На неговия кабинет се пада задачата да задържи резултата. Излизането от списъка е успех. Но всяко отпускане може да върне страната назад.

Какво печелим сега: по-малко проверки и шанс за инвестиции

Изваждането от списъка носи три директни ефекта.

Първо, пада репутационното петно. За страна от ЕС това беше тежък сигнал. България беше в една група с държави като Конго, Йемен и Сирия. Това не изглежда добре за инвеститори и финансови партньори.

Второ, намалява административната тежест. Това се усеща най-бързо при международни разплащания и сделки. Очаква се постепенно отпадане на част от допълнителните проверки. Процедурите трябва да се ускорят. Разходите за съответствие могат да спаднат. По-лесно ще бъде и за българите в чужбина, които често дават многократни доказателства за произход на средства.

Трето, отваря се прозорец за връщане на капитал. Проучване на Международния валутен фонд от 2021 г. за 89 икономики показва спад на входящите капитали след попадане в сивия списък. Оценката е минус 7,6% от БВП. За България това се равнява на близо 10 млрд. евро пропуснати инвестиции. Изследванията сочат, че след излизане от списъка част от потоците се възстановяват. Това става постепенно.

България вече направи законови промени и увеличи санкциите. Беше повишен и институционалният капацитет. В началото на годината започна работа специализирана оперативна група. В нея участват МВР, ГДБОП, НАП, Агенция „Митници“ и ДАНС.

Следващата стъпка е да се запази темпото. Самото излизане не гарантира инвестиционен бум. Държавата трябва да улесни проектите. Това включва не само агенцията за инвестиции. Включва и администрацията, която често бави процедури и решения.

Още новини в категория Бизнес

Последвайте ни в Telegram: https://t.me/p26news